Тема мошенничества в Тверской области не затихает ни на один день – в полицию ежедневно поступают заявления граждан, которые лишились денежных средств после звонков неизвестных лиц. При этом ущерб может варьироваться от безобидных сумм до весьма крупных, а последствия утраты способны переменить дальнейшей уклад жизни пострадавшего.
Согласно статистике УМВД России по Тверской области, с начала нынешнего года (по состоянию на июль 2023 года) в отношении жителей региона зафиксировано 1961 преступление по признакам мошенничества. В общей сложности аферисты похитили уже больше 325 миллионов рублей.
Зачастую злоумышленники под видом правоохранительных органов звонят человеку и сообщают о том, что неизвестные пытаются похитить деньги с его счета. Для сохранности денежные средства предлагается перевести на безопасный счет (который на самом деле принадлежит мошенникам). При этом преступники психологически воздействуют на запаниковавшую жертву, усыпляя ее бдительность и внимание.
Как правило, жертвами мошенников чаще становятся пожилые люди в силу того, что их проще ввести в заблуждение. Однако не стоит самонадеянно полагать, что «увернуться» от коммуникативного воздействия так просто. В редакцию «МК в Твери» обратилась молодая жительница областной столицы и рассказала, как стала жертвой мошенников и о том, как теперь ей приходится справляться с последствиями.
Перед нами – молодая девушка Алина (имя изменено – ред.). Теперь она живет буквально в кредит и, судя по всему, вынуждена лишиться квартиры, взятой в ипотеку. Тот день начинался для нее обычно, пока неизвестный не позвонил с номера.
– Сначала мне поступил звонок, девушка представилась майором полиции, спросила, знаю ли я некоего Никитина (имя и отчество не помню). Я сказала: «Нет, не знаю». Далее она сообщила, что сейчас со мной свяжется сотрудник ФСБ, - говорит Алина.
"Вывести мошенника на чистую воду"
Девушка рассказала «МК в Твери», что звонок от неизвестных застал ее врасплох – она находилась на работе, а день был «сумасшедший». Поэтому сомнительные пуанты логически обнаруживались не во время телефонного разговора, а по его завершении. Однако все зацепки, которые могли положить конец дальнейшему «сотрудничеству» и убедительное объяснение на которые искала наша собеседница, были ловко парированы мошенниками: на все дополнительные вопросы Алина получала вразумительные объяснения, – нереальное происшествие вновь становилось вполне видимым и настоящим.
Так, первое, что смутило Алину – звонки поступали через Whatsapp. "Майор полиции" объяснила, что в настоящее время все звонки осуществляются через Интернет, а сеть, через которую происходит подключение, выбирается автоматически – со слов злоумышленницы, этим якобы обеспечивается безопасное шифрование данных.
Далее, как и подобает канону, потерпевшей позвонил "майор ФСБ" – Петр Иванович Забайкальский. Вновь последовал вопрос «Знаете ли вы Никитина?». Алина, как и прежде, не знала. Тогда Петр Иванович рассказал, что Никитин – террорист, который находится в федеральном розыске за содействие Украине. И в настоящее время преступник пытается взять кредит от имени девушки.
Нашей собеседнице сообщили, что Центральный банк распознал подозрительную операцию, и сейчас Алине необходимо сотрудничать с ФСБ, чтобы вывести мошенника на чистую воду – для этого нужно установить, кто из сотрудников банка мог передать злоумышленнику ее персональные данные.
"Никому нельзя доверять"
К слову, сотрудничество со службой безопасности – это не вопрос выбора: девушке дали понять, что за отказ ее могут обвинить в содействии террористической деятельности:
– Далее Забайкальский спросил меня, буду ли я сотрудничать. Я ответила: «Да». Он попросил под запись разговора назвать ФИО и сказать, что я согласна сотрудничать с ними.
Так, Забайкальский внушил Алине, что операция должна держаться в тайне, потому что персональные данные девушки скомпрометированы, а кредит на ее имя могут взять в любой момент.
– Никому нельзя доверять и никому не нужно об этом рассказывать, потому что под подозрение попадают все, даже коллеги и родные.
Далее от «куратора» последовали инструкции по замене основного счета в Центробанке, и для пущей убедительности с Алиной связался именно "сотрудник банка" – Алексей (так же – по Whatsapp).
Как сообщила потерпевшая, сомнения в истинности происходящего ни на секунду не покидали ее:
– Параллельно разговору я пыталась гуглить: но, что бы я не гуглила, все подтверждало, что будто я на самом деле разговаривала с сотрудником банка, – Алина рассказала, что проверяла информацию профиля (адрес филиала, режим работы и другое).
Во время беседы с "сотрудником банка" девушка получила от Забайкальского фото документа о согласии на сотрудничество. Примечательно, как злоумышленники не дали и минуты на спокойное осмысление ситуации.
Рассеянное внимание героини выцепило лишь внешние атрибуты, подтверждающие официальность документа: печать и вводный знак ведомства. Все это, со слов Алины, «подкрепило уверенность». Но дай злоумышленники продыху девушке, она смогла бы проанализировать содержание и заметить, к примеру, что в согласии, написанном от ее лица, нет именно ее подписи. А подписан документ «старшим следователем следственного отдела УФСБ РФ майором Забайкальским Петром Ивановичем», который якобы провел инструктаж.
Алексей же в этот момент расспрашивал девушку, клиентом каких банков она является, сколько денег на счетах – так, сумму свыше 30 тысяч рублей возможно застраховать, сообщил мошенник. На счетах Алины денег не было, но это не помешало аферистам заполучить от нее довольно крупную сумму, цена которой для героини оказалась сопоставима с самой настоящей безысходностью и утратой какой-либо точки опоры, с которой можно было бы теперь выстроить привычную до этого картину мира.
Операция началась
Итак, операция началась: Алине необходимо было поехать в банк и подать новую заявку на кредит – она должна полностью дублировать ту, что подал некий Никитин (тогда новая заявка отменит старую).
Девушка рассказала, что мошенники не оставляли ее ни на минуту. Они вызвали Алине такси до банка – услугу она оплатила самостоятельно, но все затраты обещалось вернуть (во время операции велась отчетность по чекам).
– Всю дорогу, пока я ехала с работы до банка, "сотрудник Центробанка" был со мной на связи. Но в такси мы не разговаривали. Подъехав к банку, мы снова вышли на разговор: он сообщил, что сейчас мне позвонит Забайкальский и проконсультирует по поводу поведения в банке. Меня не должны были заподозрить в сотрудничестве с ЦБ.
"Майор ФСБ Забайкальский" перезвонил в ту же минуту, сообщила Алина. Он рассказал, что девушка сейчас будет находиться в банке, в котором пытались оформить мошеннический кредит, поэтому нужно "сохранять конспирацию и подмечать малейшие детали". Алине поручили: вести себя осторожно, писать Алексею замечания о работе банка, запомнить сотрудника, который обслуживает девушку, и следить, уйдет ли он куда-нибудь с ее паспортом.
– "Майор ФСБ" убедился, что я поняла все инструкции и уточнил адрес банка, спросил, в чем я одета. Он сказал, что будет фиксировать мое время нахождения в банке, чтобы потом изучить записи с камер видеонаблюдения. Затем он сказал, что дает разрешение на вход в банк и на начало операции.
Пока Алина оформляла заем на 600 тысяч рублей сроком на пять лет, Алексей оставался с ней на связи по телефону. Деньги было необходимо сразу же обналичить: купюры должны были выдать с определенными номерными знаками, которые нужно вернуть в архив Центробанка. Мошенники сообщили девушке, что «при выдаче фиксируются номера». Однако удалось лишь подать заявку – настоящим сотрудникам банка для оформления кредита требовалась справка 2-НДФЛ.
– Ничего страшного, мы новой заявкой отменили старую, – успокоил жертву нерастерявшийся Алексей.
Деньги на покупку дронов?
Операция продолжалась – словом, в эмоциональном напряжении Алину держали постоянно: около недели длилось таинственное хождение по банкам, где никому не позволялось доверять. Алине, согласно инструкциям «единомышленников», оставалось получить три отказа от разных организаций, чтобы понизить кредитный потенциал во время замены основного счета – так, якобы Никитин не сможет подать новые заявки на кредит от лица Алины.
Рассказывая редакции свою историю, Алина с тяжестью вспоминает, как шла на поводу у мошенников, выполняя шаг за шагом предлагаемые инструкции, подкрепляемые «официальными» документами банка, заверенными электронными подписями. Кредит она впоследствии обналичила и перенаправила на резервную ячейку Центробанка.
Для этого, как сказала потерпевшая, она даже купила телефон на Android, чтобы можно было осуществить перевод. Куплен же он был на кредитные деньги: Забайкальский попросил записать номера трех пятитысячных купюр, на которые Алина и приобрела гаджет. По возвращении денег на резервный счет девушка также получила от «кураторов» документ о возвращенной сумме.
Предполагалось, что после завершения «операции» девушка будет вызвана по повестке в московское отделение ФСБ. Но в итоге героиня истории «набрала» кредиты на 2 миллиона рублей, а Забайкальский сообщил своей жертве, что та попала на уловку мошенников:
– Переживать не стоит, – с усмешкой сообщил Забайкальский. – Деньги уйдут на покупку дронов для Украины.
Можно только вообразить, насколько перевернулся в этот момент горизонт ожидания молодой девушки:
– В этот момент меня бросило в жар, и через 10 минут я уже была в отделении полиции, – вспоминает Алина.
Как сообщила девушка редакции «МК в Твери», первое время ее не покидала мысль, что она осталась «с кучей кредитов и морем проблем», но героиню истории спасает осознание, что она не одна: у нее есть прекрасные друзья и коллеги, которые не бросили ее в беде и готовы оказывать поддержку.
В настоящее время героиня истории не нашла четкого выхода из сложившейся ситуации. Скорее всего, со слов Алины, ей придется рассмотреть вариант банкротства и потерять ипотечную квартиру. В любом случае, большая часть зарплаты, по словам девушки, будет покрывать долги, а жить придется на сумму сопоставимую с МРОТ.