Банки начнут предоставлять ЦБ России отчёты обо всех денежных переводах между физическими лицами. Об этом сообщают в РБК в понедельник, 27 декабря. Как считают специалисты, введение контроля ЦБ за транзакциями физлиц поможет бороться с нелегальными криптообменниками, бизнесом и онлайн-казино, так как оплата услуг данных «компаний» периодически производится с помощью перевода на личную карту организаторов.
ЦБ РФ рассказал, что в новую форму отчетов от банков должна входить информация о переводах между картами, счетами и электронными кошельками физлиц. А также Центральный Банк будет проверять транзакции с карты на кошелек и обратно, с карты или кошелька на счёт абонента оператора связи и обратно, переводы через Систему быстрых платежей, между собственными счетами физлица в рамках одного банка. Отслеживаться будут трансграничные переводы между физлицам, транзакции, осуществляемые с помощью систем денежных переводов типа Western Union или без открытия счёта, также проверке подлежат платежные терминалы платежных агентов.
Перевод средств на депозитные, брокерские или инвестиционные счета, комиссии банков за обслуживание, перечисления в пользу юрлиц и ИП, а также по кредитным счетам к p2p-операциям, которые будет отслеживать ЦБ, не относятся.
ЦБ будет получать отчёты от банков с обозначенной периодичностью. Однако Центральный Банк России сможет запрашивать информацию о сомнительных переводах оперативно, речь идёт о данных карт или физлиц: паспорт, телефон, ИНН, ID.
Подозрительными, требующими проверки Центробанк считает те платежные инструменты, у которых слишком большое количество контрагентов, операций, проводимых физлицами, также, если эти транзакции идут в большом объёма, например, 1 миллион рублей в месяц. Также ЦБ требует обратить внимание на те карты или кошельки, с которых нельзя что-либо оплатить.
Помимо информации о транзакциях, совершенных между физлицами, ЦБ сможет отслеживать персональные данные участников перевода денежных средств, как отправителей, так и получателей. По данным РБК, представитель QIWI согласился с тем, что ЦБ предоставили новую форму отчётности для банков России.
- ЦБ уведомил, что планирует периодически запрашивать информацию по p2p-переводам по данной форме с 2022 года, — сообщил представитель QIWI.
Также информацию о том, что контроль за переводами между физлицами начнется с января 2022 года, подтвердил Олег Машталяра, зампредседатель правления Совкомбанка.
Центральный Банк РФ объяснил, кто должен будет предоставлять новую форму отчёта: банки-эмитенты, банки-эквайеры, банки по предоставлению интернет-сервисов для p2p-операций, орлица и магазины с онлайн-сервисами по переводам денежных средств.
Нововведения помогут бороться с нелегальными предпринимателями. Однако, как объясняет председатель Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов Виктор Достов, введение новой отчётности не должно сильно ужесточить контроль ЦБ над транзакциями остальных граждан.
